Effectuer un Bilan Retraite Individuel

 
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La retraite aujourd'hui

Suite aux dernières réformes, vos salariés apprécient particulièrement de faire le point et d'obtenir les meilleures informations sur leur retraite future : âge de départ à la retraite, obtention du taux plein, carrières longues, pénibilité, mesures en faveur des femmes…

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Les avantages du Bilan Retraite Individuel (BRI)

Malakoff Médéric propose aux salariés que vous désignez, de réaliser leur Bilan Retraite Individuel (BRI), leur permettant d'anticiper au mieux sur la base des réformes et dispositifs d'épargne actuels. 

Par exemple, le BRI permet de prévoir précisément la baisse des revenus après le départ en retraite, et d'évoquer avec les partenaires sociaux l’intérêt d’un équipement en épargne retraite (PEE, PERCO, articles 83 et 39, PEREM, etc.)

Pour votre entreprise enfin, le BRI constitue un véritable outil d’aide à la décision pour l’emploi et le management des seniors : vous développez ainsi des stratégies de fidélisation de vos collaborateurs.

A l'issue de l'étude, le BRI est remis au bénéficiaire sous forme de documents personnalisés et confidentiels. 

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Un bilan en 4 étapes

1 - Étude de la situation personnelle et professionnelle

En contact direct avec le salarié, notre expert reconstitue son parcours professionnel et prend en compte les éléments personnels pouvant impacter sa retraite.

 

2 - Validation des droits acquis

Notre expert vérifie les droits acquis au cours de la carrière (périodes travaillées ou non) et, au besoin, demande une rectification auprès des différents organismes ayant reçu des cotisations.

 

3 - Restitution de l’étude

L’étude restitue les informations nécessaires à la bonne compréhension de la situation du bénéficiaire et l’informe de l’âge à partir duquel il pourra bénéficier de sa retraite à taux plein.

 

4 - Projection des futurs droits

Sur cette base, notre expert projette les droits à la retraite du salarié, par âge de départ possible, et évalue les conséquences financières de chaque option.

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