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Bilan conseil patrimonial gratuit
L'environnement juridique et financier change sans cesse : gérer son patrimoine devient un sujet d'experts.
Pour vous aider à faire le point et à y voir clair, nos conseillers spécialisés sont à votre disposition avec des solutions personnalisées.
Votre solution
Epargner pour financer vos projets ?
Prévoir un revenu complémentaire pour votre retraite ?
Trouver les meilleurs placements pour optimiser votre succession ?
Pour vous accompagner dans cette réflexion, Malakoff Médéric met à votre disposition ses équipes de conseillers en patrimoine.
Nos conseillers Malakoff Médéric vous proposent un bilan gratuit et sans engagement de votre part, par téléphone, par courrier ou en se déplaçant à votre domicile.
Contactez-nous au
0800 15 16 17 (appel gratuit depuis un poste fixe)
ou envoyez-nous un email.
Votre service
Lors de notre premier rendez-vous :
- nous procédons ensemble à une étude détaillée de votre patrimoine
Lors d'un second entretien :
- nous vous présentons nos recommandations et vous communiquons toutes les informations techniques et financières nécessaires
Nous sommes là pour vous aider à penser à long terme, afin de concilier vos moyens avec vos envies, pour vous épauler, optimiser votre patrimoine, bâtir avec vous votre stratégie dans les meilleures conditions pour la réussite de vos projets.
Questions / Réponses
Pourquoi parle-t-on d'épargne retraite ?
Les contrats d'assurance vie ne sont pas toujours souscrits en vue de garantir une rente aux proches de l'assuré en cas de décès. La plupart des contrats d'assurance vie dits "en cas de vie" fonctionnent comme un plan d'épargne : vous pouvez les utiliser comme placement en vue de votre retraite et récupérer les sommes investies et les intérêts.
Mes héritiers devront-ils payer des impôts si je leur transmets un capital via mon contrat d'épargne ?
Cela dépend de l'âge auquel vous avez versé :
- si vous avez versé avant votre 70ème anniversaire, vous pourrez transmettre
en totale exonération d'imposition jusqu'à 152 500 euros par bénéficiaire.
- si vous avez versé après votre 70ème anniversaire,
seule la partie de vos versements dépassant 30 500 euros sera à déclarer dans la succession. Les intérêts obtenus sont totalement
exonérés.
Et en plus
Nous nous engageons !
- Une relation de confiance fondée sur la confidentialité et la durée
- Notre expérience et notre savoir-faire pour vous apporter des solutions adaptées à vos besoins
- Un engagement de compétence et de qualité qui s'appuie sur une formation permanente de nos équipes aux évolutions du contexte économique et réglementaire